알빈의 쉬운 재테크

2021년 5월 공모주 청약 일정 (달력), 중복청약 금지, 간단정리

어느덧 4월이 지나가고 5월이 찾아왔습니다. ​ 2021년 새해의 시작이 엊그제 같아보였는데 벌써 가정의 달 5월이 찾아왔어요. (코로나는 아직도 없어지지 않고...) ​ 2021년 4월 SK IET 의 공모주의 관심이 어마어마했죠 :) 경쟁률은 288 대 1 증거금은 무려 80조가 넘었습니다. ​ 기존 비례배정 방식에서 균등배정이 추가가 되어서 1주를 받을 수 있는 기회가 많아졌기에 투자자들의 공모주에 대한 관심이 점점 높아지고 있습니다 ;) ​ 공모주 청약에 원하는 만큼 배정되길 바라면서 오늘은 2021년 5월 공모주 청약 일정에 대해 포스팅하겠습니다. 청약일정 05.03~04 에이치피오 22,200~25,400 - 대신증권, 키움증권 ​ 05.06~07 씨앤씨인터내셔널 35,000~47,500 - ..
재테크/국내 주식 2021. 5. 2. 01:37

중개형 ISA 계좌 간단, 요약 정리, 장점

저금리가 계속 되고 있는 상황에서 다양한 금융상품들이 나오고 있는데요 그 중에서 한때 만능통장이라며 화려하게 등장을 했다가 조용해졌었던 ISA 계좌... 이번에, 중개형 ISA 계좌가 새롭게 출시되었습니다 기존 출시 되었던 ISA계좌에서 보여주었던 단점들을 보완하여 더 좋게 만들어졌다고 볼 수 있습니다 그럼 시작해볼까요? ISA 계좌는 무엇일까 한 계좌에 다양한 금융상품 (주식, 펀드, ETF 등)에 투자할 수 있으면서 세금 혜택까지 받을 수 있는 흔히 만능통장이라고 불리고 있습니다 투자 + 절세 이 두마리 토끼를 잡을 수가 있는거죠 :) 연간 납입할 수 있는 한도는 2천만원이며, 이 한도는 이월이 가능합니다! 최대 1억원까지 납입이 가능합니다 ex) 2021년 2천만원 2022년 2천만원+2천만원=4천..
재테크/쉬운 주식 정보 2021. 4. 25. 18:22

(2021년)펀드투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약 - 3과목 부동산펀드4(오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 제 4장 부동산펀드 리스크관리 (5문제) 1. 대출형 부동산펀드의 리스크 - 사업인/허가위험, 부지관련위험, 부도위험, 분양위험, 계약불이행위험, 투자원금손실위험, 공모펀드위험 2. 임대형 부동산펀드의 리스크 1) 매입단계 : 매입가격의 적정성, 법률적 위험, 물리적 위험, 재무타당성 2) 운용단계 : 임차인 위험, 공실 위험, 관리비 증가 위험, 타인자본 위험, 재해 위험, 제도변화 위험 3. 경매, 공매형 부동산펀드 - 사전 불특정형 방식으로 체계적인 운용프로세스 및 운용메뉴얼 필요 1) 핵심 : 시작 가격 보다 저렴하..
자기계발/금융 자격증 2021. 4. 17. 10:06

(2021년)펀드투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약 - 3과목 부동산펀드3(오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 제 3장 부동산펀드 투자 (5문제) 1. 부동산시장 분석 1) 개발시장 : 개발이익이 있다면 개발하여 신규공급, 자산시장에는 신규 자산, 공간시장에는 임대 공간 2) 공간시장 : 임대시장, 임대료와 점유율이 결정 3) 자산시장 : 부동산자산의 공급과 수요에 의해 결정, 자본환원률 2. 경제변수와 부동산시장 1) 금융비율(이자율) 상승 → 부동산가격하락 2) 통화량상승 → 물가상승 → 부동산가격상승 3) 부동산가격 상승 → 소비증가 4) 주가 상승 → 부동산가격 상승 3. 부동산 경기변동 1) 주기와 진폭 : 주기는 정점에서..
자기계발/금융 자격증 2021. 4. 17. 08:59

(2021년)펀드투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약 - 3과목 부동산펀드2(오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 제 2장 부동산펀드 영업 (5문제) 1. 부동산 펀드의 분류방법 1) 설립국가 기준 : 국내펀드, 외국펀드 2) 법적형태 기준 : 신탁형(계약형태, 법인X), 회사형(회사형태, 법인O), 조합형 3) 자금 모집 방식 : 공모(50인 이상), 전문투자형사모(49인 이하, 규제 완화) 4) 사전특정 여부 : 특정형 (모집하기전 특정, 자금모집 용이, 대부분 부동산펀드), 불특정형 2. 실물형부동산펀드 1) 임대형 : 외국 리츠와 유사한 구조 2) 개량형 : 변경, 리모델링 적극적 개량, 부동산의 가치 증대 3) 경매, 공매형 ..
자기계발/금융 자격증 2021. 4. 17. 08:47

(2021년)펀드투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약 - 3과목 부동산펀드(오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 제 1장 펀드평가 (5문제) 1. 부동산펀드 개념 1) 자본시장법상 50% 초과하여 부동산 등에 투자 2) 환매금지형, 90일 이내 상장 2. 법적형태 - 7가지 *부동산투자 신탁, 부동산투자 회사, 부동산투자 유한회사, 부동산투자 유한책임회사, 부동산투자 합자회사, 부동산투자 합자조합, 부동산투자 익명조합 **부동산투자 신탁과 부동산투자 투자회사는 상장의무 3. 투자 대상 1) 부동산 : 토지와 정착물 2) 대출형 : PF (프로젝트 파이낸싱) 3) 개발형 : 개발, 관리 및 개량 4) 임대형 : 임대 및 운영 5) 권리..
자기계발/금융 자격증 2021. 4. 17. 07:35

(2021년)펀드투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약 - 2과목 펀드투자5(오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 제 5장 투자권유 사례분석 (5문제) 1. 재무설계 - 전 생에 걸친 계획, 전 생에의 소비만족 극대화 (특정시점 X, 노년의 만족X) 1) 목표 : 소득과 부의 극대화, 효육적 소비실천, 재무생활 만족의 발견, 재무 안정감 달성, 노후대비를 위한 부의 축적 (투자전략의 수립X) 2) 양적자료 : 인적사항, 예금 / 대출 등 금융자료, 부동산 자료, 소득자료, 지출자료, 개인적, 사업적 기록 등 3) 질적자료 : 목적의 우선순위, 위험인내수준, 투자상품경험, 금융지식 이해도, 보험, 화폐에 대한 태도 등 2. 재정상태 평가..
자기계발/금융 자격증 2021. 4. 16. 22:26

(2021년)펀드투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약 - 2과목 펀드투자4(오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 제 4장 펀드평가 (10문제) 1. 투자권유 : 투자자에게 투자상품을 권유하는 것 1) 요소 : 투자권유대행인, 투자자, 금융투자상품 2) 불원고객 : 투자권율을 희망하지 않아 투자자정보를 제공하지 않는 경우 *투자권유할 수 없음을 알려야함, 원금손실 가능성, 손익의 투자자귀속 등 주요사항 알림 **투자권유 여부 상관없이 투자설명서 교부 (간이투자설명서 가능) 3) 희망고객 : 투자권유를 희망하는 경우 *전문투자자일 경우 서면으로 일반투자자 신청 가능 **주권상장법인이 장외파생상품하는 경우 일반투자자 대우 2. 금융투자상품..
자기계발/금융 자격증 2021. 4. 16. 22:14

(2021년)펀드투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약 - 2과목 펀드투자3(오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 제 3장 직무윤리 (10문제) 1. 직무윤리가 강조되는 이유 1) 직무윤리 위반으로 인한 위험비용 2) 직무윤리가 공공재 내지 무형의 자본(신용) 역할 3) 비윤리적 행동은 더 큰 사회적 비용을 초래 4) 생존의 조건 (윤리경영의 목적) : 가치 있는 장기 생존 5) 이익상충 가능성과 정보비대칭 문제 해결 6) 투자성(원본손실위험)을 내포 7) 적극적인 소비자보호 8) 비대면 거래로 다른 산업에 비해 상대적으로 규제의 필요성 2. 직무윤리의 적용 1) 대상 : 금융투자전문인력, 금융투자회사 임직원, 관련 업무에 실질적으로 ..
자기계발/금융 자격증 2021. 4. 16. 20:53

(2021년)펀드투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약 - 2과목 투자권유2(오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 제 2장 영업실무 (10문제) 1. 펀드 판매절차 투자자정보 파악 → 투자자유형 분류 → 적합한펀드 선정 → 펀드에대한 설명 → 투자자의사 확인 → 사후 관리 2. 수익증권저축제도 - 현물거래를 하지 않으므로, 현물거래의 불편을 해소하는 장점 3. 수익증권저축의 저축방식 1) 임의식 : 임의로 정함, 추가납입, 일부인출, 기간, 금액, 요건을 정하지 않음 2) 목적식 거치식 추가납입 불가, 일부인출 가능 적립식 정액적립 : 일부인출 가능(환매 수수료 징구), 6개월 미납 시 판매회사가 해지 가능 자유적립 : 기간 동안 금액..
자기계발/금융 자격증 2021. 4. 14. 23:32

(2021년)펀드투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약 - 2과목 투자권유(오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 제 1장 펀드 법규 (10문제) 1. 집합투자(=투자펀드) 특징과 요소 1) 특징 : 간접 투자, 집단 투자, 실적배당, 투자자평등, 고유자산과 펀드자산의 법적 분리 2) 요소 : 2인 이상의 자에게 판매될 것 (권유X), 집합운용, 일상적인 운용지시를 받지 않을 것, 재산적 가치가 있는 자산을 운용할 것, 운용결과의 책임은 투자자에게 귀속 3) 집합투자가 아닌 경우 : 50인 미만, 자산유동화법에 의한 금전 등으로 운용배분하는 경우 2. 집합투자기구의 법적 형태 신탁형 투자신탁 회사형 투자회사, 투자유한회사, 투자유한책임..
자기계발/금융 자격증 2021. 4. 14. 00:22

(2021년)펀드투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약 - 1과목 펀드투자3(오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 제 3장 펀드평가 (10문제) 1. 펀드 분석 / 평가의 목적 및 대상 펀드 선정 양적(정량적) 성과 평가 : 높은 수익률, 위험조정성과, 높은 평가등급, 낮은 위험 질적(정성적) 성과 평가 : 성과요인 분석, 포트폴리오 분석, 운용사의 질적 평가 성과원인 및 특성을 파악 많은 시간과 노력 소요 모든 펀드를 분석하는 것은 불가능 펀드 분석 특징을 찾아내는 과정 수익 : 가장 중요한 요소 가격 정보, 포트폴리오 정보, 운용자 및 운용회사의 정보 펀드 평가 펀드의 운용성과를 측정하여 그 우열이나 순위를 가리는 과정 운용자의 능..
자기계발/금융 자격증 2021. 4. 13. 08:06

(2021년)펀드투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약 - 1과목 펀드투자2(오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 제 2장 펀드와 신탁의 이해 (10문제) 1. 자산배분 - 기대수익률과 위험수준이 다양한 여러 자산집단을 대상으로 투자자금을 배분하여 최적의 자산 포트폴리오를 구성하는 일련의 투자과정 1) 이종자산 / 동일자산 간 자산배분 2) 자산구성비 변동을 통해 초과수익을 획득하고자 하는 적극적인 투자전략 3) 중요성 : 투자대상 자산군이 증가하고 있음, 투자위험 관리의 필요성 증대, 투자수익률 결정에 자산배분 효과가 절대적인 영향을 미친다는 투자자들의 인식이 높아짐 4) 과거에는 시장예측활동 (Market Timing) 5) 단계 ..
자기계발/금융 자격증 2021. 4. 12. 13:59

(2021년)펀드투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약 - 1과목 펀드투자(오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 제 1장 펀드와 신탁의 이해 (15문제) 1. 투자신탁과 투자회사 구분 투자신탁 투자회사 형태 -계약관계 -실체 X -법률행위 주체 X -회사형태 -실체 O -법률행위 주체 O 당사자 집합투자업자, 신탁업자, 수익자, 투자매매업자, 투자중개업자(판매회사) 투자기구, 집합투자업자, 신탁업자, 일반사무관리회사, 투자매매업자, 투자중개업자(판매회사), 주주 자산 소유자 신탁업자 투자기구 법률행위주체 신탁업자 투자기구 투자기구 관련 의사결정 -집합투자업자가 대부분의 사항에 대해서 의사결정 -법에서 정하는 범위에 한하여 수익자총회에..
자기계발/금융 자격증 2021. 4. 12. 08:41

(2021)증권투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약 - 2과목 증권투자 2(오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 제 2장 투자관리 (10문제) 1. 자산배분 - 자산구성비 변동을 통한 초과수익을 회득 하고자 하는 적극적인 투자전략 1) 일반적으로 이종자산 간 자산배분을 의미 2) 투자 자산군 증가, 위험관리 필요성 증대, 수익률 결정에 자산배분 효과가 영향을 미친다는 인식 3) 과거 투자금이 작고, 투자대상 자산이 주식으로 국한 되었을 때 배분전략은 시장예측활동을 통한 주식 투자의 비중을 정하는 개념 4) 리밸런싱, 업그레이딩 2. 자산 집단 1) 분산가능성 : 집단 내 분산투자가 가능하도록 충분하게 많은 개별증권이 존재 해야함 2)..
자기계발/금융 자격증 2021. 3. 28. 06:10

(2021)증권투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약 - 2과목 증권투자 1(오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 제 1장 증권분석의 이해(15문제) 1. 기업의 이익 흐름 여향 원천적인 요인 1) 거시경제적 요인 : 경기순환 국면, GDP 성장률, 주요 원자재 가격, 1인당 국민소득, 환율, 인플레이션, 이자율 수준 2) 산업적 요인 : 산업의 수요성장률, 시장규모, 경쟁구조, 제품 수명 사이클 단계, 비용구조, 정부 지원, 노사관계 3) 기업적 요인 : 기업의 경쟁력, 생산성, 자산이요의 효율성, 재무효율성 4) 할인율 : 이자율, 영업위험, 재무위험 영향을 받음 2. 기본적 분석, 기술적 분석 구분 기본적 분석 기술적 분석 목표 ..
자기계발/금융 자격증 2021. 3. 28. 05:44

(2021)증권투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약- 3과목 투자권유 5(오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 제 5장 투자권유 사례분석 (5문제) 1. 재무설계 1) 의의 및 필요성 : 재무설계는 전 생애 걸친 계획, 소비만족 극대화(특정시점X, 노년만족X) 2) 목표 : 소득과 부의 극대화, 효율적 소비의 실천, 재무 생활 만족의 발견, 재무 안전감 달성, 노후대비를 위한 부의 축적(투자전략의 수립X) 3) 양적자료 : 인적사항, 예금, 대출 등 금융자료, 부동산 자료, 소득자료, 지출자료, 개인적, 사업적 기록 등 4) 질적자료 : 목적의 우선순위, 위험인내수준, 투자상품경험, 금융지식 이해도, 보험, 화폐에 대한 태도 등 2..
자기계발/금융 자격증 2021. 3. 28. 05:00

(2021)증권투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약 - 3과목 투자권유 4 (오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 제 4장 투자권유와 투자자분쟁예방(10문제) 1. 투자자정보 파악 - 투자권유를 하기 전에 투자자정보 확인서에 따라서 파악하고, 서명 등의 방법으로 확인을 받아야함, 반드시 자필로 작성필요X, 투자자로 부터 별도의 변경 요청이 없으면 투자정보를 파악한 날로 부터 일정 기간 동안 투자 정보가 변경되지 않은 것으로 봄 2. 투자 성향 분류 방식 1) 점수화 방식 : 설문답변을 점수화 하여 투자성향 결정, 객관적이고 이해가 쉬움, 단순합산으로 다양한 투자자성향 판단 곤란 2) 추출 방식 : 설문을 통해 부적합 상품을 제거 (질문..
자기계발/금융 자격증 2021. 3. 27. 09:47

(2021)증권투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약-3과목 투자권유 3 (오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 제3장 직무윤리 (10문제) 1. 직무윤리가 강조되는 이유 1) 직무윤리 위반으로 인한 위험비용을 고려 2) 직무윤리가 공공재, 무형의 자본역할 3) 비윤리적 행동은 더 큰 사회적 비용 초래 4) 투자성을 내포한 금융투자상품의 특성상 고객과의 분쟁가능성이 상존함 5) 비대면거래에 의한 거래방식의 특성으로 다른 산업에 비해 상대적으로 규제의 필요성이 큼 2. 직무윤리의 적용 1) 대상 : 금융투자전문인력, 금융투자회사 임직원, 관련 업무에 실질적으로 종사자, 직/간접으로 직무와 관련있는 자, 투자 관련 직무에 종사하는 일체의..
자기계발/금융 자격증 2021. 3. 27. 08:45

(2021)증권투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약-3과목 투자권유 2 (오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 제 2장 영업실무 (10문제) 1. 고객관리의 필요성 1) 시장 성장둔화 및 성숙단계 진입 2) 고객의 욕구 개별화 및 다양화 3) 경쟁의 가열 4) 수익성 위주 금융기관 경영전략 : 신규고객 확보비용이 기존 고객 유지 비용의 6배 5) 기존 고객 유지로 관심 2. 금융기관의 핵심 금융서비스 1) 컨설팅 능력 : 투자자정보 파악, 성향 분석, 투자 권유 및 설명의무 2) 금융 투자 관리능력 : 금융관리, 투자관리, CRM 3) 금융투자상품 개발 X 3. CRM (금융 투자 관리) - 고객 관계를 유지, 확대, 개선으로 충성..
자기계발/금융 자격증 2021. 3. 26. 22:44

(2021)증권투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약-3과목 투자권유 1 (오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 제 1장 증권 관련 법규 (10문제) 1. 자본시장법의 특징 - 포괄주의, 기능별 규제체제(기관별X), 업무범위 화대, 투자자보호 강화 2. 금융투자상품 1) 이익을 얻거나 손실회피 목적 2) 원금손실가능성 3) 투자금액 산정 시 제외 : 판매수수료, 보험계약에 따른 사업비, 위험보험료 4) 회수금액 산정 시 제외 : 환매, 해지수수료, 세금, 채무불이행으로 인한 미지급액 3. 금융투자상품의 분류 1) 증권 : 원금손실 가능성은 있으나, 추가지급 의무가 없는 상품 (채무증권, 지분증권, 파생결합증권) 2) 파생상품 : 추가..
자기계발/금융 자격증 2021. 3. 26. 22:43

(2021)증권투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약-1과목 금융투자상품 및 증권시장 4 (오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 제 4장 기타 증권시장 (4문제) 1. 코넥스시장의 상장제도 1) 지정자문인 : 특정기업의 코넥스시장 진출 및 안착을 위하여 상장지원, 자문인으로서 보통 증권사가 그 역할 *외부감사인 지정, K-IFRS도입, 사외이사 및 상근감사 선임의무 등은 면제 ​ 2. 코넥스시장의 상장폐지요건 1) 재무상태 및 경영성과와 관련된 상장폐지요건을 적용X 2) 지정자문인 계약 여부를 퇴출요건에 추가 3) 기술상장기업은 2개 사업연도 경과 후에도 지정자문인 선임계약 미체결 시 즉시 상장폐지 3) 감사의견 부적정, 의견거절, 감사범위 제한으로..
자기계발/금융 자격증 2021. 3. 26. 08:54

(2021)증권투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약-1과목 금융투자상품 및 증권시장 3-2 (오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 3장 채권시장 2 1. 채권의 분류 국채 국가 채권 국채전문딜러제도를 이용 전문딜러는 우선 권리부여 및 시장조성자의 의무 지방채 규모가 작고 거래도 미비 특수채 산업은행, 수출입은행 등 금융공기업, 한국도로공사 등 비금융공기업 그리고 지방공기업등 안정성이 높고 장기물 발행 가능 한국은행의 통화안정증권, 특수은행의 금융특수채, 공기업의 비금융특수채 회사채 민간기업이 발행 법적으로 금융기관채가 회사채로 분류, 실무적으로 금융기관채는 은행채, 카드채, 캐피탈채 2곳 이상의 신용평기가관으로부터 평가받아야함(ABS는 1곳 이상) 2..
자기계발/금융 자격증 2021. 3. 25. 08:19

(2021)증권투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약-1과목 금융투자상품 및 증권시장 3 (오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 3장 채권시장 1. 채권 - 정부, 공동단체, 주식회사 등이 비교적 거액의 자금을 일시에 조달하기 위한 차용증서 1) 액면금액 : 권면금액, 만기 상환원금 2) 표면이율 : 발행자가 지급하기로 한 이자율 3) 발행일 : 채권의 신규창출 기준일 4) 매출일 : 실제로 채권이 신규창출된 날짜(발행일과 다를 수 있음) 5) 만기기간 : 채권발행일로부터 원금상환까지의 기간 6) 경과기간 : 채권발행일 또는 매출일부터 매매일까지의 기간 7) 잔존기간 : 매매일부터 만기일까지의 기간 8) 만기수익률 : 채권의 만기까지 보유 시 미래현..
자기계발/금융 자격증 2021. 3. 24. 01:14

(자동차보험 QnA) 책임보험 종합보험 차이, 대인1 대인2 차이 (자차, 자손, 자신, 대물, 자상)

봄이 되면 꽃이 피고, 꽃을 보러 드라이브를 하러 가고 싶고 그럼 자동차가 있어야하고, 자동차는 보험이 있어야 운전을 할 수가 있죠 :) 많이 물어보는 것이 책임보험만 가입해도 되나요? 자차를 꼭 넣어야하나요? 종합보험이 무엇인가요? 다이렉트와 일반 자동차의 차이가 무엇인가요? 입니다 그럼 하나씩 알아볼까요? 자동차보험이란? 자동차를 소유 및 운행을 하면서 발생할 수 있는 각종 사고에 대해 보장을 받는 보험으로 책임보험(의무 가입)과 종합보험(책임보험+선택 담보)로 나눠집니다. 책임보험 vs 종합보험 책임보험(의무가입) 특징 대인배상 1 1. 사망 1억, 부상 2천 한도 2. 사람에 대한 배상 3. 의무 가입 (과태료 대상) 대물 배상 (의무가입) 1. 다른 자동차 및 물건 파손시 배상 2. 2천 한도 ..
보험/성인 2021. 3. 22. 19:15

(2021)증권투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약-1과목 금융투자상품 및 증권시장 2 (오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 2장 유가증권시장 코스닥시장 1. 증권시장의 구조 - 증권을 매개로 자금의 수요자와 공급자를 직접 연결 (직접금융방식O, 간접금융방식 X) 1) 발행시장 : 유가증권이 처음 발행되어 최초로 투자자에게 매각되는 시장 *1차적 시장, 신규 증권 시장, 추상적인 시장, 자금조달시장 2) 유통시장 : 발행시장에서 이미 발행된 유가증권이 투자자 상호 간 매매되는 시장 *2차적 시장, 거래소시장과 장외시장으로 구분됨 2. 공모 1) 모집(증권발행인) : 50인 이상의 투자자에게 새로 발행되는 증권 취득의 청약을 권유 2) 매출(증권보..
자기계발/금융 자격증 2021. 3. 16. 03:11

(2021)증권투자권유대행인 공부, 핵심이론 요약-1과목 금융투자상품 및 증권시장 (오답노트)

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다. 1장 금융투자 상품 1. 일반은행 - 시중은행, 지방은행, 외국은행 국내지점 2. 특수은행 - 한국산업은행, 한국수출입은행, 중소기업은행, 농협중앙회-수협중앙회 3. 비은행예금 취급기관 - 신용협동조합, 새마을금고, 상호금융 (상호저축은행X) 4. 증권사 고유업무 - 위탁매매, 매매중개-대리, 위탁중개-주선-대리, 자기매매(성격이 다른 업무) 5. 집합투자기구(Fund) - 1) 증권펀드 : 50%를 초가하여 증권에 투자하는 펀드 (주식형 50%, 채권형0%, 주식혼합형 50%이상 60%미만, 채권혼합형 50%미만) 2) ..
자기계발/금융 자격증 2021. 3. 15. 03:08

(실비)2021년 7월 새로운 착한 실손의료비 : 4세대 실손의료비 (요약정리)

실손의료비는 보험에 있어서 기초가 되는 보험입니다. 다른 암, 운전자, 상해를 준비 전에 제일 먼저 준비하는 것도 실손의료비 보험이죠 **실손의료비란, 실제로 의료비를 부담한 금액을 보장해주는 보험입니다. 병원 및 약국에서 실제로 지출한 의료비를 보장을해 주는데요. 2019년 기준 약 3,800만 명이 가입한 대표적인 보험입니다. 하지만, 실손의료비의 단점은 갱신이 되는 것이고 일정 주기에 따라 보험료가 변동이 됩니다. 손해율 100% 기준으로 초과가 되었을 경우 보험회사의 손해가 발생되어 갱신 했을 때 보험료 인상할때 큰 요인으로 차지하게 됩니다. (*그 외 나이에 대한 위험율도 있습니다) 이러한 문제점을 보완하기 위해 2021년 3분기에 개정이 있을 예정입니다. 4세대 실손의료비 이번에 새롭게 개정되..
보험/성인 2021. 3. 14. 02:06

(요약)2021년 대한민국 경제 상황과 2020년 대한민국 경제 상황

2020년을 경제로 돌아본다면 딱 생각나는 것이 있습니다. 1. 국내주식 2. 해외주식 3. 부동산 4. 가상화폐 아무래도 코로나19의 팬데믹 현상과 거리두기의 장기화 그리고 저금리가 맞물려서 시중에 돈과 부채, 대출은 많이 높아지는 반면에 사업, 창업, 소비에 대해서는 감소해져서 내려가고 있습니다. 특히나, 장기화되고 있는 저금리에 (당연히 코로나19의 영향도 크고) 대출을 받아도 대출이자가 낮으니, 부동산투자로 이어지면서 집값이 우리들이 상상하는 것보다 더 높게 상승하면서 부동산투자 보다는 비교적 소액 투자를 할 수 있는 주식에 관심이 더 쏠리게 된 것 같습니다. 돈은 있는데 여가로 쓸 곳은 적어지고, 집을 사고 싶은데 집값은 올라가고... 그런데 주식은 또 현재 경제와 맞지 않게 호황에 호황을 이루..
재테크/한달 경제 요약 2021. 1. 3. 19:12

(요약정리) 주식 관련 용어 정리 -8- [주식 공부]

주가차트 주가 흐름의 대세 여부를 가늠해 볼 수 있는 효과적인 도구 중의 하나로 매일매일의 주가변동을 기록해 놓은 것이다. 주가차트는 주가흐름의 대세 여부를 가늠해 볼 수 있는 효과적인 도구 중의 하나로 매일매일의 주가변동을 기록해 놓은 것이다. 차트는 주식시장 판단의 기본이라 할 수 있는 수급의 변화 뿐만 아니라 시세의 흐름, 과거의 패턴 및 투자심리 등을 담고 있어 미래주가의 변화를 예측하는데 도움을 준다. 양봉/음봉 봉차트(캔들차트)에서 종가가 시가 보다 높은 것으로 빨간색으로 표시되는 것이 양봉이고, 음봉은 종가가 시가보다 낮은 것을 의미하며 파란색으로 표시된다. 일봉/주봉/월봉 하루 동안 주가의 시가, 고가, 저가 종가를 봉으로 나타낸 것을 일봉이라고 하고, 한 주간 주가를 봉으로 나타낸 것을 ..
재테크/쉬운 주식 정보 2020. 12. 5. 09:24
◀ 1 2 3 4 ▶

티스토리툴바