(2021년)AFPK 공부, 핵심이론 요약-모듈 1 윤리규정(오답노트)

 

모듈 1 - 재무설계 이론 (15 점)

모듈 1 - 윤리규정 (5 점)

모듈 1 - 은퇴설계 (30 점)

모듈 1 - 부동산설계 (25 점)

모듈 1 - 상속설계 (25 점)

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1. 재무설계사의 고객에 대한 의무

 1) 충실의무

 2) 고지의무

 3) 진단의무

 4) 자문의무

 5) 갱신유지의무

 

2. 재무설계사의 직업윤리에 관한 규정

 1) 윤리원칙 - 고객우선, 성실성, 객관성, 공정성, 전문가 정신, 능력개발, 비밀유지, 근면성

 2) 행동규범

  (1) 고객과의 관계정립 : 상호 협의(보수, 이용조건, 해지 절차, 불만해결 절차 등), 서면 계약(성함, 기간, 조건, 서비스), 주의의무

  (2) 고객에게 제공할 정보 : 허위&오해 정보 금지, 모든 관련 정보 공개, 서면 제공

  (3) 고객의 정보와 자산 : 비밀유지, 고객별 구분, 기록유지 및 관리, 자금 차입금지, 자금 대출금지, 자산의 공동관리금지, 반환 시 빠른시일 해결

  (4) 고객에 대한 의무 : 성실성, 객관성, 전문 분야만 조언, 전문능력 유지, 모든 규제요건 준수, 합리적, 적합한 제안서, 관리감독, 오해할 것은 사전에 차단, 편견금지, 금융상품의 합리적인 조사

  (5) 소속회사에 대한 의무 : 헌신과 윤리규정 준수, 소속회사의 알릴의무

  (6) 한국 FPSB에 대한 의무 : 자격표장, 자격의 유지와 갱신, 연락처 정보변경 (30일 이내), 결격사유(10일 이내)

 3) 결격사유 - 파산 5년 이내, 징역 3년 이내, 집행유예 1년 이내, 음주운전 1년 이내, 해임/파면/자격취소 3년 이내, 업무정지/자격정지/직무정지 1년 이내, 사칭/자격표장 3년 이내

 

3. 변호사와의 관계 - 7년 이하 징역 / 5,000만원 이하 벌금

 

4. 세무사와의 관계 - 3년 이하 징역 / 3,000만원 이하 벌금

 

5. 자격 회복

 1) 1년 이내 - 회복 신청 시 자동 복권

 2) 1년 초과 - 각종 준비서류와 회복신청 시 윤리위원장의 확인 필요

 

 

 

 

 

 

*개인의 자기계발 자격증 공부를 위한 오답노트로 실제 내용과 상이할 수 있으며, 생략된 부분이 많고, 그 내용에 대한 모든 것에 책임 지지 않으며, 사용 및 복제 · 복사 금지합니다.

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